2020/12 總結及年度總結

現時組合:-

HKG

1270: 75,000

1881: 17,000

4239: 400 (11/2023到期)

ETF

VT: 301.26(DRIP+月供-opt1)

VWRA:427(月供-opt2)

WSML: 2,650

AGGG: 6,152

ETD

GSLD:200 (1/2024到期)

MDLQ:200 (12/2024到期)

 

本月計算出所需應急資金後,決定將部分股票(不論賺虧)賣出及整合至 VWRA和AGGG中, VWRA未能覆蓋新興市場的小型股, 只有等其ETF再調整持股或在First Trade戶口增持VT覆蓋小型股比例.

 

現時總投資為1,257,748 (未計算強積金).現時總投資回報為-267,679 (-21.0%), 比7月開始Blog記錄時的大約 -400,000 上升了大約 +132,000.

 

組合股債比例為: 73.1%:26.9%. 由於在轉愛爾蘭 ETF已做了再平衡,年度的再平衡操作不用再進行.

除了剛賣出0175的資金, 存放在親人戶口的現金和應急資金,大部分資金已投入市場.基本上預定的買樓基礎已初步完成,待有心水單位時可購買.

在稅務上, 年末已開始自願醫保和強積金TVC供款,TVC供款會投入至總額60,000以節省下年度10,200薪俸稅支出.