2023/04 - 03月股息和4月月供記錄

2023年03月有股息收入。

VWRD: HKD 5,723

03月薪金月供投入: HKD 13,500

總投入額: HKD 19,223

今月的投入為:

VWRD : 22

2023年3月及2023年第一季總結

現時投資組合:-

股票組合 (68%)

VT        : 362.03 (以股代息增加1.01股)

VWRD  : 1,798

債券組合 (28%)

4252.HKG: 500 (2025到期)

AGGG     : 19,187

 

眾籌組合 (4%)

Peerberry  : EUR 4,135

Mintos      : EUR 4,135

Estateguru : EUR 4,135

 

強積金組合(計算僱主供款)

環球股票基金: HKD 373,699 (49.8%)

核心累積基金: HKD 376,507 (50.2%)

 

現時總投資為HKD 2,570,830 (未計算強積金)

現時總投資為HKD 3,293,274 (計算強積金但不計算僱主供款)

現時總投資回報為-496,615 (-18.5%)，比上月總結 -556,598 上升 59,983。

2023年03月 XIRR為 2.4%

2023年第一季 XIRR為 6.2%

2023全年 XIRR為 6.2%

 

儲蓄率

第一季儲蓄率和2022全年的54%相約，暫時未有出現恆常支出上升的情況，未有減少支出的需要。

現時投資組合和基準指數組合比較

從今年開始，我們將會比較不同股債比例的投資組合表現。我們將使用環球股票指數FTSE Global All Cap Index和環球債券指數Bloomberg Global Aggregate Float Adjusted Composite Index作為股票和債券基準指數，進行比較。這些指數是VT和BNDW所追蹤的指數。

組合	2023年累積回報	排名
100%股	7.08%	1
80%股+20%債	6.29%	2
投資組合	6.25%	3
60%股+40%債	5.50%	4
40%股+60%債	4.71%	5
20%股+80%債	3.92%	6
100%債	3.13%	7

2023年3月，美國矽谷銀行的資金流問題和Signature Bank、瑞信的危機使股票市場陷入恐慌，但政府的迅速反應使市況回穩。這些事件成為當時市場上最大的新聞之一。然而，總體而言，第一季不論持有何種股債組合，表現都保持相同的走勢。持有混合資產的組合也未出現突出的回報。

不同股債組合的趨勢基本上都是一致的，市場中留存的組合未因相關事件而蒙受損失。