2024年12月6日星期五

2024年11月總結

現時投資組合:-

股票組合 (79.8%)

VT        : 525.29

VWRD  : 2,332

FWRA  : 4,998


債券組合 (19.8%)

AGGG    : 19,187

GLAU    763

 

眾籌組合(0.4%)

Peerberry : EUR 73

Mintos     : EUR 946

Estateguru : EUR 899

 

強積金組合(扣除僱主供款)

Global Equity Fund (GEF) : HKD 1,157,974

 

現時總投資總數為HKD 4,180,076 (未計算強積金)

現時總投資回報為220,472 (6.2%),比上月總結 99,936 上升 120,536

202411 XIRR3.1%

2024 XIRR14 %

 

今月遲了出總結是因為月結時外出旅行,未能在121日時出文。工作上漸漸適應現時的狀態,我想維持多2個月會完結這種忙碌的節奏,重回正常的工作環境

仲有唔夠一個月就2024年尾,如果市場無大事發生今年應是會高收。有進行股票投資的投資人應該值得欣喜。有進行指數投資的投資人在在投資這件事上更省力,只要資產大到某個數量,指數為資產增加上的速度將遠超乎想像,可以省下更多投資上的時間去處理自己生活上的各種事情。

1117日參加了香港機場三跑道10公里賽,這種一生只有一次的賽事我有幸抽中,是不錯的經歷。當日天氣初時有雨和無風,完成的時間還是比預期好。有賴今年的跑量增加令身體更易適應比賽的負荷不過這種10公里賽事重視短時間的爆發力,比我平常的訓練重視耐力不同,在黎緊既馬拉松賽事期望比之前有所突破


 

2024年11月21日星期四

2024/11 - 10月股息和11月月供記錄

2024年 10月沒有股息收入:

眾籌提領的資金: HKD 2,297

10月薪金月供投入: HKD 35,000

總投入額: HKD 37,297

2024年 11月的投入為:  

FWRA : 402

GLAU : 67

2024年11月2日星期六

2024年10月總結

現時投資組合:-

股票組合 (79.4%)

VT        : 525.29

VWRD  : 2,332

FWRA  : 4,595


債券組合 (20.2%)

AGGG    : 19,187

GLAU    696

 

眾籌組合(0.4%)

Peerberry : EUR 160

Mintos     : EUR 951

Estateguru : EUR 1,074

 

強積金組合(扣除僱主供款)

Global Equity Fund (GEF) : HKD 1,157,974

 

現時總投資總數為HKD 4,021,327 (未計算強積金)

現時總投資回報為99,936 (2.8%),比上月總結 183,625 下跌 83,689

202410 XIRR -1.8%

2024 XIRR10.9 %

 

今月工作很忙,基本上是大部分辦公時間都不在辦公枱,但日常工作都未有減少。很多工事都交給下屬去處理,我只作短時間的理解就出貨,希望這樣的日子不會太久。

2024年10月22日星期二

2024/10 - 09月股息和10月月供記錄

2024年 09月股息收入:

VWRD : HKD 8,802

眾籌提領的資金: HKD 1,871

09月薪金月供投入: HKD 35,000

總投入額: HKD 45,673

2024年 10月的投入為:  

FWRA :170

GLAU :154

2024年10月2日星期三

2024年9月及2024年第三季總結

現時投資組合:

股票組合 (79.8%)

VT        : 525.29 (股息再投入增加1.29)

VWRD  : 2,332

FWRA  : 4,424


債券組合 (19.7%)

AGGG    : 19,187

GLAU    542

 

眾籌組合(0.5%)

Peerberry : EUR 248

Mintos     : EUR 955

Estateguru : EUR 1,199

 

強積金組合(扣除僱主供款)

Global Equity Fund (GEF) : HKD 1,157,974

 

現時總投資總數為HKD 4,061,428 (未計算強積金)

現時總投資和強積金總數為HKD 5,219,402 (扣除僱主強積金供款)

現時總投資回報為183,625 (5.2%),比上月總結 104,500 上升 79,125

202409 XIRR 1.8%

2024年第三季 XIRR 5.4 %

2024 XIRR13.4 %

 

儲蓄

儲蓄率2024年第三季為66%,比2024年第二季時51%高,主要是7月加薪和收到上年度的獎金推高數字,如果扣除獎金儲蓄率大約維持6成。

現時投資組合和基準指數組合比

以不同比例的環球股票指數FTSE Global All Cap Index(VT所追蹤的指數)和環球債券指數Bloomberg Global Aggregate Float Adjusted Composite Index(BNDW所追蹤的指數)和現時投資組合比較,今次開始額外加入MPF組合以追蹤其回報。2024年累積回報如下表。

 

現時投資組合的表現為80%+20%債和 60%+40%債之間的一半,依股債比例上投資組合表現比預期差。

MPF組合今季的表現比較差,其表現開始接近80%+20%債的表現

組合

2024年累積回報(%)

100%

16.9

MPF組合

14.99

80%+20%

 14.33

投資組合

12.79

60%+40%

 11.77

40%+60%

 9.20

20%+80%

 6.64

100%

 4.07

美國終於開始減息,最易見到受影響不是股票部位上升,反而是定期和市場貨幣基金的息率下跌。和P rate的息率一樣不是數字上同步,息率只是下跌少許,對供數人士有少許幫助影響。市場消息指今年年尾還會多減0.5%,一向喜歡做定期食息的同事開始部署做一些一年期以上的定期去鎖定息率。

月尾突然來個港股大升市,恆指3個星期就升左4,000點,今年回報率一下子超過美國股市的回報。身邊的同事開始由漠不關心股市開始改為留意市況,想辦法賣出之前留下的蟹貨,唔係諗下投資港股市場帶來長遠既回報。看今次突如其來的大升浪會否為港股市場帶來生機。

注重因子投資的ETF發行商Avantis月在歐洲正式推出其ETF,今次會推出2ETF,一隻環球股票ETF和一隻環球小型價值ETF,值得留意一下。