2026年07月總結

股票組合 (80.0%)

VWRD  : 2,791

FWRA  : 15,791

HPRD   : 138

 

債券組合 (19.2%)

US-T 28Feb27 : 24,000

US-T 28Feb28 : 22,000

US-T 28Feb29 : 22,000

29ID        : 339

US-T 28Feb30 : 33,000

US-T 31Mar31 : 56,000

 

其他項目(0.8%)

Mintos     : EUR 800

XCMC      : 111

IGLN       : 63.89

 

強積金組合(扣除僱主供款) : HKD 1,753,432

 

總投資總數為HKD 6,435,790 (未計算強積金)

總投資回報為1,281,547 (26.0%)，比上月總結  1,328,441 下跌 46,894

2026年07月 XIRR為 -0.4%

2026年 XIRR為 8.6%

 

今月First Trade的所有資產終於轉移至IB。集中統一去管理個組合少左d麻煩。而股票組合中的VT亦全數賣出轉移至VWRD，令美國資產直接下降至零，排除美國遺產稅的事宜。而且在股息稅減一半長遠我看法是好的。

今月組合中加入公司債，大宗商品和REIT，令個組合更加分散，雖然可能會降低個回報，但係不同資產的不同相關度亦可能令個組合更安全。我的看法偏向後者，生存比回報重要得多。

股票組合加入REIT只是我個人偏好，現時REIT在全球股票市值只佔大約1.5%，我認為房地產在人類生活上仍舊重要，不應只有這麼少佔比。比例上連同環球股票的比例自行調節至4%左右。

雖然美國國債仍然是比較安全的配置，但同理以目標到期的投資級別既公司債可以將遺約風險分散至不同公司，不用過於集中在美國國債上。

貴金屬配置再簡化，賣出所有白銀ETC轉到黃金ETC，貴金屬只配置黃金ETC就算，反正白銀目標只佔0.2%和大宗商品亦持有20%貴金屬合約。

加密貨幣考慮後暫時不加入，它依然和股市相關度較高，如是不如配置股票。