2023年 07月股息收入:
AGGG : HKD 7,395
眾籌提領的資金: HKD 27,419
07月薪金月供投入: HKD 22,500
總投入額: HKD 57,314
2023年 08月的投入為:VWRD : 662023年8月22日星期二
2023年8月13日星期日
道富(SPDR) 美國上市ETF今月(8/2023)減管理費用
自上年4月安碩(IShare)減低ETF的管理費用，道富(SPDR)為保持自身ETF的吸引力，在8月1日下降部分美國上市ETF減管理費用，為一眾投資人增加投資回報。黃色的ETF是boglehead作環球股票投資和美國短中期國債會採用的ETF。
值得留意的是SPDR公告提出今次減管理費用的十隻美國ETF將會是一眾競爭對手中最廉宜的ETF。
https://www.ssga.com/library-content/pdfs/etf/us/spdr-portfolio-etfs-ter-reductions-faqs.pdf
2023年8月2日星期三
2023年7月總結
現時投資組合:-
股票組合 (71.9%)
VT : 363.77
VWRD : 1,917
債券組合 (24.7%)
4252.HKG: 500 (05/2025到期)
AGGG : 19,187
眾籌組合(3.4%)
Peerberry : EUR 1,414
Mintos : EUR 8,228
Estateguru : EUR 1,493
現時總投資為HKD 2,795,941(未計算強積金)
現時總投資回報為-363,260 (-12.6%)，比上月總結 -407,226 上升 43,966。
2023年07月 XIRR為 2.4%
2023全年 XIRR為 12.7%
今月參考Vanguard和iShares的Target Retirement Date ETF (TDF) (類似MPF的預設投資組合(DIS)，在不同年齡下股債比例會不同) 在不同退休年期的債券比例，發現兩者的債券比例在年輕時差別很大。 Vanguard所有TDF至少配置20%債劵比例，相反iShares TDF在年輕時差不多接近以100%股票配置。兩者都是在中年後期才加快債劵比例分配。自己離退休時間還有一段距離，在不失去債券部分和股票的相關性，以最少20%^為設定點作資產配置。
^ 投資金律有提出投資人至少應有20%債券配置，不管你自以為可以承受多少風險。
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