股票組合 (80.3%)
VT
: 537.42 (股息再投入增加1.37股)
VWRD :
2,332
FWRA :
15,791
債券組合 (19.0%)
US-T 28Feb27 : 24,000
US-T 28Feb28 : 22,000
US-T 28Feb29 : 22,000
US-T 28Feb30 : 33,000
US-T 31Mar31 : 56,000
其他項目(0.7%)
Mintos
: EUR 814
TTOP
: 172 (25 Jun 26賣出，收回2,322美元)
IGLN
: 46.73
ISLN : 14.53
強積金組合(扣除僱主供款) : HKD 1,751,703
總投資總數為HKD 6,424,210 (未計算強積金)
總投資和強積金總數為HKD 8,175,913 (扣除僱主強積金供款)
總投資回報為1,328,441 (28.7%)，比上月總結 1,401,170 下跌 72,729
2026年06月 XIRR為 -1.3%
2026年第二季 XIRR為 11.2%
2026年 XIRR為 9.0%
儲蓄率
儲蓄率今年第二季為17%，比第一季時70%低，主要是出現一筆大額的一次性開支需要支付。
現時投資組合和基準指數組合比較
以不同比例的環球股票指數FTSE
Global All Cap Index(VT所追蹤的指數)和環球債券指數Bloomberg Global Aggregate Float Adjusted Composite Index(BNDW所追蹤的指數)和現時投資組合比較，2026年累積回報如下表。
現時投資組合的表現為80%股+20%債略低，5月時買入貴金屬和加密貨幣對回報的傷害都幾明顯。今年度不同比例的股債組合都是正回報，只要投資人留在市場都得到比淨活期利息高的回報。
|
組合 |
2026年累積回報(%) |
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MPF組合 |
13.05 |
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100%股 |
11.58 |
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80%股+20%債 |
9.49 |
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投資組合 |
9.06 |
|
60%股+40%債 |
7.41 |
|
40%股+60%債 |
5.32 |
|
20%股+80%債 |
3.24 |
|
100%債 |
1.15 |
2026年6個月股市又跌番，又好似去番4月。當然我加入貴金屬和加密貨幣再加大個跌勢喇，個部分都無左1/4，如果以2%總額計少左0.5%的回報。不過我就唔會因為咁而唔再加入貴金屬和加密貨幣，佢地既作用同債券近似，加入極少量在資產組合對資產組合再偏差股債組合。SpaceX 6月尾加入納指睇下係咪再對市場帶黎波動，睇番FWRA早就已經買入SpaceX，其他未買既基金應該會跟隨。
今個月set左資產轉移，將First Trade全部資產轉移到IB。IB而家仲係買賣唔到加密貨幣ETF，有賴富爸爸師兄提醒未是PI是可以直接買入BTC和ETH，咁將全部TTOP賣晒佢移到IB再處理，做總結時資產轉移已經完成，不過原來碎股係轉移唔到既，查番要多1至2個星期First Trade賣出碎股後過番去IB，總之上星期賣埋佢喇。
近期見Vanguard在美國市場出左一系列會持有到期投資級別既公司債基金，佢參考相關指數表現買入若干投資級別既公司債券，持有債券至到期日，沒有賣出對債券本金既傷害問題。睇落幾吸引，雖然現時持有國債安全系數比較好，但再加入一系列公司債都有再分散既作用，佢一年一隻期期ETF都可以用黎做債券梯，都強調唔適合過早賣出和過早需要現金的投資者。它現時是美國上市ETF，有美國遺產稅問題。而家計算到既美元資產已經多過6萬美元，如果想加入Vanguard基金可能會賣一些或全賣VT對番條數去0重新黎過，一係就唔理佢由得佢出現18%以上既遺產稅。下個月投入前要諗好點做。
眾籌部分呢2個月都無起息，收到就收喇。收完都係推去貴金屬和加密貨幣度。黎緊個勢似係會加息，持有股票同債券應該會受傷害。咁加大現金份額係咪好呢?加息對短期息率影響比較大，0-3個月既債券或高息戶口應該會受歡迎，呢期渣打1年港元定期3.2%p.a.對市場好像幾吸引，係咪渣打都預視到黎緊有機會加息吸定金先呢，過多幾個月就會知。
