2026年05月總結

股票組合 (80.3%)

VT     : 536.05

VWRD  : 2,332

FWRA  : 15,580

 

債券組合 (19.0%)

US-T 28Feb27 : 24,000

US-T 28Feb28 : 22,000

US-T 28Feb29 : 22,000

US-T 28Feb30 : 33,000

US-T 31Mar31 : 56,000

 

眾籌組合(0.7%)

Mintos     : EUR 814

TTOP       : 172

IGLN       : 19.58

ISLN       : 5.64

 

強積金組合(扣除僱主供款)

Global Equity Fund (GEF) : HKD 1,761,348

 

總投資總數為HKD 6,474,472 (未計算強積金)

總投資和強積金總數為HKD 8,236,090 (扣除僱主強積金供款)

總投資回報為1,401,170 (30.4%)，比上月總結  1,139,552 上升 261,618

2026年05月 XIRR為 4.4%

2026年 XIRR為 10.38%

 

2026年5月在感覺上沒有什麼大事，一直維持的大事都沒有什麼進展。美國三大指數持續新高，無人知高位係邊，淨係睇到中國政府出手針對內地市民將錢投資到外國股票。我想這可能是一個預警，連中國政府都出手某程度上是內地投資外國股票是相當熾熱，但而家阻止了某程度上是未到最差時刻就停左，對於短線投資人黎講我感覺是好事。

 

今月將另類投資擴充，將對股債組合不同相關性的資產增加對投資組合的穩定性。我會依從John C Bogle 和William J. Bernstein的建議另類投資的上限定在5%。現時我先以3%為基準，加入加密貨幣ETF和金銀實物ETC。兩者各佔1.5%，金銀比例8:2。由於加密貨幣ETF在香港買賣要PI先買得，脫離相關限制要到FirstTrade這類完全離岸的戶口配置，數量不大先不理會Estate Tax問題。金和銀IB是可以直接在倫敦金屬交易所買，不過唔知點解我的戶口是被拒絕交易，先以USITS ETC持有。Mintos都計入另類投資中維持比例，另類投資未到3%前會先配置另類投資。

 

工作方面開始有些習慣這種劣勢，現在上司不明白就由他不明白。我只專注做我可以做的工作就好，基本上做唔番之前的面面俱圓，做番自己的內部本份已經執到。黎緊要做番平凡的員工，爭取上游的留番俾其他有資源和上進的同事。