2025年02月總結

股票組合 (79.6%)

VT     : 528

VWRD  : 2,332

FWRA  : 6,445

 

債券組合 (20.2%)

US-T 28Feb26 : 24,000

US-T 28Feb27 : 24,000

US-T 28Feb28 : 22,000

US-T 28Feb29 : 22,000

US-T 28Feb30 : 20,000    

 

眾籌組合(0.2%)

Mintos     : EUR 934

Estateguru : EUR 279

 

總投資總數為HKD 4,255,712 (未計算強積金)

總投資回報為177,635 (4.9%)，比上月總結 242,167 下跌 64,532。

2025年02月 XIRR為 -1.5%

2025年 XIRR為1.6%

 

今月的股市在月初上升後又大落，如果重倉科技股的投資人傷得比較重。持有債劵的投資人可以在跌市下心態比較平穩，因為有債券比股票的相關性比較低，倉位的波動都沒有這麼大。今月亦完成將債券基金轉換成美國國債作配置，在這個跌市下美國國債面值上升會使倉位波動會更低。股債再平衡上我將會以每月完整的月供金額作觸發點，做法簡單和容易執行:-

 

1.   如果債券部分增加或債券部分減少而總數少於每月月供金額，月供金額會全數買入股票基金

2.   如果債券部分減少而總數多於每月月供金額，月供金額會全數買入債券梯中最遠期的美國國債

3.   如果有額外投入金額，會以再平衡方法分配買入的股票基金和債券梯中最遠期的美國國債

 

今月參與了香港馬拉松，時間比在12月的那霸馬拉松快了10分鐘成功Sub4。這個進步我意為因天氣比較冷而少流汗所幸，氣氛還是那霸那次比較熱鬧，畢竟香港馬拉松的賽道大部分都不是在行人道旁。