投資環球股票的UCITS ETF (3) : Amundi Prime All Country World UCITS ETF (股票代號 WEBG)

對上一次介紹環球股票ETF是在一年前，基金公司Amundi在今年初推出一支新的投資環球股票以美元計價的UCITS ETF: Amundi Prime All Country World UCITS ETF，在瑞士證券交易所上市。該ETF分別有累積型ETF (股票代號為WEBN)和配息型ETF (股票代號為WEBG)作選擇(有關累積型和配息型ETF的分別可參考我的另一篇Blog文)，但WEBN只推出1個月和只有歐元計價的版本所以暫時不作詳細簡介。這支ETF追蹤Solactive GBS Global Markets Large & Mid Cap index，這個指數包含了美國、美國以外的已開發市場、新興市場的大中型公司，涵蓋全球85%的流通市場，與VWRD和FWRA的FTSE All-World index涵蓋全球90%的流通市場比較少5%，但它依然可以以一支ETF就能投資環球股票市場，具有分散地區和公司類型的效果。由於是UCITS ETF，比美國上市的ETF有稅務上的優勢。

WEBG和WEBN在2024年2月和6月已成立，最大的亮點是作為環球股票的UCITS ETF，它的每年基金支出費用只需0.07%，和美國上市環球股票 ETF的VT相同，比VWRD和FWRA支比少0.15%和0.08% (少約7成和5成支出)，對比下極之吸引。該ETF只成立4個月，成交和流動性必比VWRD差，但看基金AUM只花4個月就已超越成立1年多的FWRA 3倍，有9億9千1百萬美元，足以證明收費廉宜的基金自然會得到投資人青睞。這個基金規模流動性會比FWRA更好，買賣差價自然理應更低。而持股方面，WEBG和WEBN持有1,719間公司的股票，只持有該追蹤指數的股票數量的一半，比VWRD 和 FWRA 的 3,639 和 2,384間公司少一半和3成。期望將來會增加更多股票數量來減少追蹤誤差。

 

對上一次VWRD減UCITS ETF基金支出費用在2019年，期望Vanguard可以感受到市場的競爭下降基金支出費用，令投資人直接受惠。總結而言，如果重視基金費用的優點和接受到涵蓋環球市場稍低的的缺點，Amundi Prime All Country World UCITS ETF會是一個優缺點代價交換的選擇。

相關連結

Amundi Prime All Country World UCITS ETF Dist (配息型)官方網頁

https://www.amundietf.se/en/professional/products/equity/amundi-prime-all-country-world-ucits-etf-dist/ie0009hf1mk9

Amundi Prime All Country World UCITS ETF Acc (累積型)官方網頁

https://www.amundietf.se/en/professional/products/equity/amundi-prime-all-country-world-ucits-etf-acc/ie0003xja0j9

 

相關文章 

投資全世界股票的新UCITS ETF: Invesco FTSE All-World UCITS ETF (股票代號 FTWD 和 FWRA) 

https://martisfi.blogspot.com/2023/07/ucits-etf-invesco-ftse-all-world-ucits.html

投資全世界股票的UCITS ETF (2) : SPDR® MSCI ACWI IMI UCITS ETF (股票代號 IMID) 

https://martisfi.blogspot.com/2023/07/ucits-etf-2-spdr-msci-acwi-imi-ucits.html

UCITS ETF (二) : 累積型和配息型ETF

https://martisfi.blogspot.com/2022/11/ucits-etf-etf.html

2024年6月及2024年第二季總結

現時投資組合:-

股票組合 (78%)

VT        : 524 (股息再投入增加1.88股)

VWRD  : 2,332

FWRA  : 523

 

債券組合 (21.2%)

4252.HKG: 500 (19/05/2025到期)

4701.HKG: 300 (05/08/2026到期)

AGGG    : 19,187

US T-Bill : 9,000 (13/08/2024到期)

 

眾籌組合(0.8%)

Peerberry : EUR 509

Mintos     : EUR 1,016

Estateguru : EUR 1,514

 

強積金組合(扣除僱主供款)

Global Equity Fund (GEF) : HKD 1,059,631

 

現時總投資總數為HKD 3,698,114 (未計算強積金)

現時總投資和強積金總數為HKD 4,757,745 (扣除僱主強積金供款)

現時總投資回報為-15,057 (-0.5%)，比上月總結 -89,605 上升 74,548。

2024年06月 XIRR為 2.0%

2024年第二季 XIRR為 1.8%

2024年 XIRR為7.5%

 

儲蓄率

儲蓄率2024年第二季為51%，比2024年第一季時60%低，主因有數筆突發的額外支出。不過隨著7月加薪，儲蓄率有望比第一季更高。

現時投資組合和基準指數組合比較

以不同比例的環球股票指數FTSE Global All Cap Index(VT所追蹤的指數)和環球債券指數Bloomberg Global Aggregate Float Adjusted Composite Index(BNDW所追蹤的指數)和現時投資組合比較，今次開始額外加入MPF組合以追蹤其回報。2024年累積回報如下表。

現時投資組合的表現為80%股+20%債和 60%股+40%債之間，依股債比例上投資組合表現略差。

MPF組合中的基金雖然是主動投資的基金，其表現和100%環球股票指數相若。

組合	2024年累積回報(%)
MPF組合	10.58
100%股	10.23
80%股+20%債	8.1
投資組合	7.5
60%股+40%債	5.97
40%股+60%債	3.83
20%股+80%債	1.7
100%債	-0.43

2024年第二季延續2024年第一季的升勢，新聞中不斷出現Nivida的不斷創新高的新聞，好像沒有持有Nivida會失去今次的升浪讓股資人爭相買入，情況我感覺如同2年前的Tesla類似，不知Nivida在2年後會否如Tesla 今天的情況一樣呢? 我沒有水晶球，讓時間去證實好了。

在工作上，公司決定讓我正式接手我上司的職位。需要由下屬角色改變為要跟進一個小組的工作，工作性質上改變太多非常不適應，如同上月如是說，工作變得非常繁忙。低微的薪資調整跟本比不上工作增加的進度。幸好投資上使用被動的投資策略，不會因工作而影響投資回報。

看JuneSummer近月的blog文得悉Mox推出投資10萬港元換取15,000 Asia miles。我認為是一個不錯的做法，只需支付少量的手續費就完成。我發現Mox credit 每月1號可以進行一筆3萬港元免手續費的FPS借款，可以拿去市場貨幣基金賺下少少無汗錢。

匯豐Red card下月取消2%超市簽賬現金回贈，剛好Mox Credit的無上限3%超市簽賬現金回贈頂上。還有只要保持75,000港元資產淨值在Mox活期存款中就可得到2%無上限簽賬現金回贈，好像也是一個值得做的選擇。

今月股票部位開始改供FWRA，不過月底又搵到隻更低收費既環球股票ETF，真係低處未算低，我黎緊會研究下睇下會唔會再轉場供個隻ETF。