2024年 06月股息收入:
VWRD : HKD 14,370
眾籌提領的資金: HKD 2,463
06月薪金月供投入: HKD 25,000
總投入額: HKD 41,833
2024年 07月的投入為:
FWRA : 816
2024年7月20日星期六
2024年7月10日星期三
比較環球股票UCITS ETF (2024年7月更新)
2024年6月做了一次環球股票UCITS ETF的比較，剛好在6月尾找到一支新的UCITS ETF (WEBG)，直接加入放在一起去作比較。
相比一年前的介紹文, VWRD，IMID和FWRA這3隻ETF的基金支出費用對比2023年維持不變。VWRD的持股數量與之前差異不大，但 FWRA的持股數目從1,817增加至2,387，而 IMID 的持股數目則從1,970大幅增加至3,536，WEBG持股則最少，數目只有1,719。前10大持股的比重在4隻ETF之間差距不大，維持在約20%左右。
國家和資產比例，VWRD和WEBG，IMID和FWRA則各自相近。FWRA只有1年的數據，暫時VWRD，IMID和FWRA回報和波動性相差不遠。不過在基金支出費用上對比VWRD有明顯差別，FWRA，IMID和WEBG只是VWRD的7成，8成和3成。在基金規模上，雖然IMID比VWRD更早成立，規模比VWRD相差什遠，我想主因如之前簡介IMID早期的高收費支出和低持股所致。FWRA和WEBG是比較新的基金，但WEBG短短4個月就有IMID的6成規模，是不容忽視的競爭對手。
在指數追蹤誤差方面，VWRD的表現極為良好，維持在0.1%左右的誤差。而IMID和FWRA的表現比較飄忽，有0.3%的誤差。WEBG的表現則有待觀察。
總結而言，如果想要最佳追蹤指數的效果，雖然VWRD的收費比較高，但它仍然是最成功反映指數表現的基金。如果需求一支覆蓋小型股的環球股票UCITS ETF，可以選擇IMID，當然你亦可以VWRD，FWRA或WEBG自行配置小型股指數基金來組合。如重視低基金收費的話，可以選擇FWRA和WEBG，不過其指數追蹤誤差表現需要待基金規模擴大來增加持股來改善。
相關文章:
投資全世界股票的新UCITS ETF: Invesco FTSE All-World UCITS ETF (股票代號 FTWD 和 FWRA)
https://martisfi.blogspot.com/2023/07/ucits-etf-invesco-ftse-all-world-ucits.html投資全世界股票的UCITS ETF (2) : SPDR® MSCI ACWI IMI UCITS ETF (股票代號 IMID)
https://martisfi.blogspot.com/2023/07/ucits-etf-2-spdr-msci-acwi-imi-ucits.html
投資環球股票的UCITS ETF (3) : Amundi Prime All Country World UCITS ETF (股票代號 WEBG)
https://martisfi.blogspot.com/2024/07/ucits-etf-3-amundi-prime-all-country.html
2024年7月6日星期六
投資環球股票的UCITS ETF (3) : Amundi Prime All Country World UCITS ETF (股票代號 WEBG)
對上一次介紹環球股票ETF是在一年前，基金公司Amundi在今年初推出一支新的投資環球股票以美元計價的UCITS ETF: Amundi Prime All Country World UCITS ETF，在瑞士證券交易所上市。該ETF分別有累積型ETF (股票代號為WEBN)和配息型ETF (股票代號為WEBG)作選擇(有關累積型和配息型ETF的分別可參考我的另一篇Blog文)，但WEBN只推出1個月和只有歐元計價的版本所以暫時不作詳細簡介。這支ETF追蹤Solactive GBS Global Markets Large & Mid Cap index，這個指數包含了美國、美國以外的已開發市場、新興市場的大中型公司，涵蓋全球85%的流通市場，與VWRD和FWRA的FTSE All-World index涵蓋全球90%的流通市場比較少5%，但它依然可以以一支ETF就能投資環球股票市場，具有分散地區和公司類型的效果。由於是UCITS ETF，比美國上市的ETF有稅務上的優勢。
WEBG和WEBN在2024年2月和6月已成立，最大的亮點是作為環球股票的UCITS ETF，它的每年基金支出費用只需0.07%，和美國上市環球股票 ETF的VT相同，比VWRD和FWRA支比少0.15%和0.08% (少約7成和5成支出)，對比下極之吸引。該ETF只成立4個月，成交和流動性必比VWRD差，但看基金AUM只花4個月就已超越成立1年多的FWRA 3倍，有9億9千1百萬美元，足以證明收費廉宜的基金自然會得到投資人青睞。這個基金規模流動性會比FWRA更好，買賣差價自然理應更低。而持股方面，WEBG和WEBN持有1,719間公司的股票，只持有該追蹤指數的股票數量的一半，比VWRD 和 FWRA 的 3,639 和 2,384間公司少一半和3成。期望將來會增加更多股票數量來減少追蹤誤差。
對上一次VWRD減UCITS ETF基金支出費用在2019年，期望Vanguard可以感受到市場的競爭下降基金支出費用，令投資人直接受惠。總結而言，如果重視基金費用的優點和接受到涵蓋環球市場稍低的的缺點，Amundi Prime All Country World UCITS ETF會是一個優缺點代價交換的選擇。
相關連結
Amundi Prime All Country World UCITS ETF Dist (配息型)官方網頁
Amundi Prime All Country World UCITS ETF Acc (累積型)官方網頁
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UCITS ETF (二) : 累積型和配息型ETF
https://martisfi.blogspot.com/2022/11/ucits-etf-etf.html
2024年7月3日星期三
2024年6月及2024年第二季總結
現時投資組合:-
股票組合 (78%)
VT
: 524 (股息再投入增加1.88股)
VWRD : 2,332
FWRA : 523
債券組合 (21.2%)
4252.HKG:
500 (19/05/2025到期)
4701.HKG: 300 (05/08/2026到期)
AGGG : 19,187
US T-Bill : 9,000 (13/08/2024到期)
眾籌組合(0.8%)
Peerberry
: EUR 509
Mintos
: EUR 1,016
Estateguru : EUR 1,514
強積金組合(扣除僱主供款)
Global Equity Fund (GEF) : HKD 1,059,631
現時總投資總數為HKD 3,698,114 (未計算強積金)
現時總投資和強積金總數為HKD 4,757,745 (扣除僱主強積金供款)
現時總投資回報為-15,057 (-0.5%)，比上月總結 -89,605 上升 74,548。
2024年06月 XIRR為 2.0%
2024年第二季 XIRR為 1.8%
2024年 XIRR為7.5%
儲蓄率
儲蓄率2024年第二季為51%，比2024年第一季時60%低，主因有數筆突發的額外支出。不過隨著7月加薪，儲蓄率有望比第一季更高。
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以不同比例的環球股票指數FTSE Global All Cap Index(VT所追蹤的指數)和環球債券指數Bloomberg Global Aggregate Float Adjusted Composite Index(BNDW所追蹤的指數)和現時投資組合比較，今次開始額外加入MPF組合以追蹤其回報。2024年累積回報如下表。
現時投資組合的表現為80%股+20%債和 60%股+40%債之間，依股債比例上投資組合表現略差。
MPF組合中的基金雖然是主動投資的基金，其表現和100%環球股票指數相若。
|
組合 |
2024年累積回報(%) |
|
MPF組合 |
10.58 |
|
100%股 |
10.23 |
|
80%股+20%債 |
8.1 |
|
投資組合 |
7.5 |
|
60%股+40%債 |
5.97 |
|
40%股+60%債 |
3.83 |
|
20%股+80%債 |
1.7 |
|
100%債 |
-0.43 |
在工作上，公司決定讓我正式接手我上司的職位。需要由下屬角色改變為要跟進一個小組的工作，工作性質上改變太多非常不適應，如同上月如是說，工作變得非常繁忙。低微的薪資調整跟本比不上工作增加的進度。幸好投資上使用被動的投資策略，不會因工作而影響投資回報。
看JuneSummer近月的blog文得悉Mox推出投資10萬港元換取15,000 Asia miles。我認為是一個不錯的做法，只需支付少量的手續費就完成。我發現Mox credit 每月1號可以進行一筆3萬港元免手續費的FPS借款，可以拿去市場貨幣基金賺下少少無汗錢。
匯豐Red card下月取消2%超市簽賬現金回贈，剛好Mox Credit的無上限3%超市簽賬現金回贈頂上。還有只要保持75,000港元資產淨值在Mox活期存款中就可得到2%無上限簽賬現金回贈，好像也是一個值得做的選擇。
今月股票部位開始改供FWRA，不過月底又搵到隻更低收費既環球股票ETF，真係低處未算低，我黎緊會研究下睇下會唔會再轉場供個隻ETF。
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