2024年6月及2024年第二季總結

現時投資組合:-

股票組合 (78%)

VT        : 524 (股息再投入增加1.88股)

VWRD  : 2,332

FWRA  : 523

 

債券組合 (21.2%)

4252.HKG: 500 (19/05/2025到期)

4701.HKG: 300 (05/08/2026到期)

AGGG    : 19,187

US T-Bill : 9,000 (13/08/2024到期)

 

眾籌組合(0.8%)

Peerberry : EUR 509

Mintos     : EUR 1,016

Estateguru : EUR 1,514

 

強積金組合(扣除僱主供款)

Global Equity Fund (GEF) : HKD 1,059,631

 

現時總投資總數為HKD 3,698,114 (未計算強積金)

現時總投資和強積金總數為HKD 4,757,745 (扣除僱主強積金供款)

現時總投資回報為-15,057 (-0.5%)，比上月總結 -89,605 上升 74,548。

2024年06月 XIRR為 2.0%

2024年第二季 XIRR為 1.8%

2024年 XIRR為7.5%

 

儲蓄率

儲蓄率2024年第二季為51%，比2024年第一季時60%低，主因有數筆突發的額外支出。不過隨著7月加薪，儲蓄率有望比第一季更高。

現時投資組合和基準指數組合比較

以不同比例的環球股票指數FTSE Global All Cap Index(VT所追蹤的指數)和環球債券指數Bloomberg Global Aggregate Float Adjusted Composite Index(BNDW所追蹤的指數)和現時投資組合比較，今次開始額外加入MPF組合以追蹤其回報。2024年累積回報如下表。

現時投資組合的表現為80%股+20%債和 60%股+40%債之間，依股債比例上投資組合表現略差。

MPF組合中的基金雖然是主動投資的基金，其表現和100%環球股票指數相若。

組合	2024年累積回報(%)
100%股	10.23
MPF組合	10.58
80%股+20%債	8.1
投資組合	7.5
60%股+40%債	5.97
40%股+60%債	3.83
20%股+80%債	1.7
100%債	-0.43

2024年第二季延續2024年第一季的升勢，新聞中不斷出現Nivida的不斷創新高的新聞，好像沒有持有Nivida會失去今次的升浪讓股資人爭相買入，情況我感覺如同2年前的Tesla類似，不知Nivida在2年後會否如Tesla 今天的情況一樣呢? 我沒有水晶球，讓時間去證實好了。

在工作上，公司決定讓我正式接手我上司的職位。需要由下屬角色改變為要跟進一個小組的工作，工作性質上改變太多非常不適應，如同上月如是說，工作變得非常繁忙。低微的薪資調整跟本比不上工作增加的進度。幸好投資上使用被動的投資策略，不會因工作而影響投資回報。

看JuneSummer近月的blog文得悉Mox推出投資10萬港元換取15,000 Asia miles。我認為是一個不錯的做法，只需支付少量的手續費就完成。我發現Mox credit 每月1號可以進行一筆3萬港元免手續費的FPS借款，可以拿去市場貨幣基金賺下少少無汗錢。

匯豐Red card下月取消2%超市簽賬現金回贈，剛好Mox Credit的無上限3%超市簽賬現金回贈頂上。還有只要保持75,000港元資產淨值在Mox活期存款中就可得到2%無上限簽賬現金回贈，好像也是一個值得做的選擇。

今月股票部位開始改供FWRA，不過月底又搵到隻更低收費既環球股票ETF，真係低處未算低，我黎緊會研究下睇下會唔會再轉場供個隻ETF。