2024年5月總結

現時投資組合:-

股票組合 (77.4%)

VT        : 522.12

VWRD  : 2,332

 

債券組合 (21.8%)

4252.HKG: 500 (19/05/2025到期)

4701.HKG: 300 (05/08/2026到期)

AGGG    : 19,187

US T-Bill : 9,000 (13/08/2024到期)

 

眾籌組合(0.8%)

Peerberry : EUR 596

Mintos     : EUR 1,057

Estateguru : EUR 1,564

 

現時總投資總數為HKD 3,601,421 (未計算強積金)

現時總投資回報為-89,605 (-2.7%)，比上月總結-176,025 上升 86,420。

2024年05月 XIRR為 2.4%

2024年 XIRR為5.5%

 

在工作上，本月開始我的上司被調派到另一個組別工作，我現在需要分擔他的職責，這增加了我的工作量和要求，相較平常擔任下屬的角色來說，工作變得更加繁忙。我希望能快速適應這一轉變，以免影響到我的日常生活。

 

在投資方面，最近我開始閱讀2024年新版的《投資金律》，了解到高收益債券和安全債券（如美國國債）的回報現在實在太低，不值得冒這種風險換取微薄的回報。相比於高收益債券，眾籌投資可能有更高的風險，但回報僅約為每年10％，比短期美國國債僅高約5％。因此，我決定本月停止進一步投入眾籌項目，並逐步取回已投入的資金，直至全部借貸到期。

 

《投資金律》還提到了公司債和美國市政債券的問題。目前，我所持有的全球總體債券ETF（AGGG）中有超過40％的非政府債券和資產擔保證券，平均到期日為8.34年。在市場大幅下跌的情況下，這種債券並不可靠。雖然它以更高的曝險，可能會有相對較高的收益機會，但在閱讀完《投資金律》後，我打算重新調整我的資產配置，並更新Blog上的「資產配置和投資原則」。