2024年3月及2024年第一季總結

現時投資組合:-

股票組合 (77%)

VT        : 522.12 (股息再投入增加1.41股)

VWRD  : 2,271

 

債券組合 (22.2%)

4252.HKG: 500 (19/05/2025到期)

4701.HKG: 300 (05/08/2026到期)

AGGG    : 19,187

US T-Bill : 8,000 (18/04/2024到期)

 

眾籌組合(0.8%)

Peerberry : EUR 696

Mintos     : EUR 1,269

Estateguru : EUR 1,539

 

強積金組合(扣除僱主供款)

GEF: HKD 1,027,128

 

現時總投資總數為HKD 3,548,202 (未計算強積金)

現時總投資和強積金總數為HKD 4,575,330 (扣除僱主強積金供款)

現時總投資回報為-80,159 (-2.5%)，比上月總結 -161,111 上升 80,952。

2024年03月 XIRR為 2.4%

2024年第一季 XIRR為 5.6%

2024年 XIRR為5.6%

 

儲蓄率

儲蓄率2024年第一季為60%，比2023第四季時67%低，原因有一筆3月旅遊的額外支出。

 

現時投資組合和基準指數組合比較

以不同比例的環球股票指數FTSE Global All Cap Index(VT所追蹤的指數)和環球債券指數Bloomberg Global Aggregate Float Adjusted Composite Index(BNDW所追蹤的指數)和現時投資組合比較，今次開始額外加入MPF組合以追蹤其回報。2024年累積回報如下表。

 

現時投資組合的表現為80%股+20%債和 60%股+40%債之間，依股債比例上投資組合表現比預期差。而MPF組合中的基金雖然是主動投資的基金，其表現和100%全環球股票指數相若，是不錯的表現。

 

組合	2024年累積回報(%)
MPF組合	7.83
100%股	7.68
80%股+20%債	6.08
投資組合	5.60
60%股+40%債	4.48
40%股+60%債	2.88
20%股+80%債	1.28
100%債	-0.32

 

2024年第一季延續2023年尾的升勢，身邊一些不沾手股票市場的同事都開始討論如何投資美股來資產增值。不知是否會如歷史中民眾爭相投入股市將「投資」變成「投機」，到大跌時才警醒，仍需時間觀察。

 

MPF的金額已經超越開設HSBC Premier的門檻，比預期更快完成。不過會留待在更高的金額下才轉為HSBC Premier，不希望在開戶後因股市下跌又要將戶口轉為HSBC One。

 

眾籌部分在今季已減持至投資組合的0.83%，除了Peerberry待烏克蘭的眾籌本金每月償還後抽走，Mintos中的俄羅斯的眾籌本金(餘下約1,097歐元)仍然無期，仍有待Mintos的後續通知。Mintos和Estateguru已重新設置本金再投資下去持續滾存。Mintos今月公佈公司4月將在眾籌平台Crowdcube發起眾籌去擴大市場份額和推出其他投資產品。非歐洲人士基本上無法參與。和投資初創公司一樣，投資這類Fintech公司需要受一定的投資風險去換取高回報，不宜以大額資金進行投資。

 

近期長實的新盤黃竹坑站項目Blue Coast個開價都值得留意，佢個定價比同區二手樓個價更低，Blue Coast仲要係港鐵盤黎，長實上年油塘新盤親海駅既前瞻性開價，連同今次的開價，足以睇到香港地產商對香港房地產前景的看法。