2022/06總結和2022年第二季總結

現時投資組合:-

ETF (US & UCITS)

VT        : 358.1 (*1.7股為2022年第二季股息再投入)

WSML  : 2,899

VWRD  : 1,545

AGGG   : 11,135

Crowdfunding

Peerberry : EUR 7,287

Mintos     : EUR 7,419

 

Stashaway : HKD 46,664 

MPF

HSBC GEF: HKD 307,695 (49.2%)

HSBC CAF: HKD 317,807 (50.8%)

 

現時總投資為HKD 2,125,548 (未計算強積金)

現時總投資為HKD 2,736,782 (計算強積金但扣除顧主供款)

現時總投資回報為-621,819 (-25.6%)，比上月總結  -374,629 下跌 -247,190。

 

2022年06月 XIRR為 -10.4%

2022全年 XIRR為 -22.3%

組合股債比例為: 股票:債劵 = 78% : 22%。

 

現時投資組合和指標投資股債組合(80%VT + 20%BNDW:-17.89%)比較，2022年現時投資組合比指標股債組合落後超過2.8%，相當於100%股票組合1年的回報，主要為今月加密貨幣大幅下跌造成。

 

2022年第二季延續上季一樣是難過的時刻，80/20組合回報下跌近10%，如持有加密貨幣的損失更嚴重，BTC和ETH第二季下跌近55%和70%。在六月Celsius鎖倉事件發生後，除了保留小量CRO維持Crypto.com Card外，賣出所有加密貨幣，所得的資金轉至ETF組合及小量轉至眾籌。債券的比例將改依年齡除五上調，目標提升至25%，以不進行一次性再平衡，需時約二個月便會完成。Stashaway預期在7月尾全數賣出轉至ETF組合。

 

眾籌方面Peerberry在2022年第二季開始償還烏克蘭和俄羅斯的借貸項目(原佔80%)的本金，現時已回收了約8%的本金。但Peerberry表示超過償還時間60日以上的利息則不會計算，該部分只可當是項目的損失。而Mintos中的烏克蘭和俄羅斯的借貸項目只佔15%，對回報的影響較少。雖然Peerbeery和Mintos的投入金額相等，三個月的利息差已有約2%的距離，如本金的回收時間加長，對項目的收益會明顯不利。