巴郡今早出公告指查理芒格已在11月28日離世。巴菲特在公告指出巴郡如果沒有查理芒格的靈感、智慧和參與， 巴郡不可能發展到現在的狀態。 Rest in peace，an investment legend Charlie Munger....
巴郡相關公告
2023年11月29日星期三
2023年11月23日星期四
2023/11 - 10月股息和11月月供記錄
2023年 10月沒有股息收入
眾籌提領的資金: HKD 4,828
09月薪金投入: HKD 25,000
總投入額: HKD 29,828
2023年 11月的投入為:
VWRD : 332023年11月2日星期四
2023年10月總結
現時投資組合:-
股票組合 (73.3%)
VT : 517.86
VWRD : 2,110
債券組合 (25.3%)
4252.HKG: 500 (19/05/2025到期)
AGGG : 19,187
US T-Bill : 8,000 (28/12/2023到期)
眾籌組合(1.4%)
Peerberry : EUR 943
Mintos : EUR 2,335
Estateguru : EUR 1,529
現時總投資總數為HKD 2,845,898 (未計算強積金)
現時總投資回報為-610,071 (-19.8%)，比上月總結 -525,761 下跌 84,310。
2023年10月 XIRR為 -2.7%
2023全年 XIRR為3.2%
10月也是股市下跌的月分，由8月至今已經是連續3月的下跌，如果只集中在近一季的回報，投資人短期可能已對股票失去信心，不過以長期回報來看,由年初的至今的回報來看，今年的回報還是能保持正回報。無論如何，在未有消耗應急資金的情況下，現時投資不會作出任何改變，保留在市場承受風險和得到應有的市場回報。
2023年10月25日星期三
道富(SPDR) 追蹤S&P 500 UCITS ETF (股票代號SPY5)管理費用將減至基金行業最低 (0.03% TER)
自今年8月道富(SPDR)減低美國ETF的管理費用，今次將目標轉向歐洲上市的UCITS ETF，在下月11月1日開始下降追蹤S&P 500指數和的UCITS ETF(SPY5)的管理費用至原有費用的3分之一至0.03%，S&P 500包含500間具有代表性的美國大型公司，佔80%美股的總市值，是世界最重要的股票指數之一。
SPY5的管理費用將會和美國上市追蹤同樣指數的VOO相同。 UCITS ETF對外國人的較低的派息稅率和沒有遺產稅的優勢下（相關blog文），它的費用將會比VOO更便宜的缺點。十分適合非美國投資人在長期投資下轉換至SPY5以較低的費用取得相同的追蹤效果。
這次還有另外3個ETF降低費用 (下圖)，但它們是比較冷門或偏向歐洲投資人的ETF就不作詳述，有興趣可以參考道富的網站。
道富(SPDR) UCITS
ETF(SPY5)的官方連結
https://www.ssga.com/uk/en_gb/institutional/etfs/funds/spdr-sp-500-ucits-etf-dist-spy5-gy
道富(SPDR)減低管理費用的官方文件連結
2023年10月21日星期六
2023/10 - 09月股息和10月月供記錄
2023年 09月股息
VWRD: HKD 7,328
眾籌提領的資金: HKD 10,950
09月薪金投入: HKD 25,000
總投入額: HKD 43,278
2023年 10月的投入為:
VWRD : 52
訂閱：
文章 (Atom)