2024年8月總結

現時投資組合:-

股票組合 (81.2%)

VT        : 524

VWRD  : 2,332

FWRA  : 3,825

債券組合 (18.2%)

AGGG    : 19,187

GLAU   : 183

眾籌組合(0.6%)

Peerberry : EUR 335

Mintos     : EUR 951

Estateguru : EUR 1,369

 

現時總投資總數為HKD 3,876,655 (未計算強積金)

現時總投資回報為 104,500 (3.1%)，比上月總結  32,119 上升 72,381。

2024年08月 XIRR為 1.8%

2024年 XIRR為11%

 

看來市場待我不薄，投資組合今月仍然是正數。月初的大跌市在月中極速回復，看看是否可以維持下去。依班‧卡爾森的《投資前最重要的事》，投資人在設定資產配置時應考慮面對不同的情況下的應對情況，跟隨自己的投資計畫(IPS)去執行，以免由心理狀態主導投資決定。本身持有的2025年到期的綠債和2026年到期的機場債因個人原因賣出，全部本金會在下月月供時投入股債組合。

 

今月完成上年年度的花紅的分配，分配成以下部分:

1.      一筆過投資股債組合(已在8月月供時投入)，

2.      6萬港元扣稅強積金自願性供款(今年4月至8月部分以25,000一筆過投入，同時設 定月供強積金，以月供5,000元的方法供滿每年6萬港元可扣稅的強積金)，

3.      部分增加應急資金的儲備和

4.      小部分的享樂資金。

 

在資產配置的考慮上，我曾經有考慮過債券部位如新版投資金律建議改用短期美國國債，在股票大跌時減少債券部位的波動去保護投資組合，但為什麼我沒有這樣做? 因為我不放心只持有美國國債會出現單一國家的風險，在有美元對沖的情況下的債券基金的波動會比無對沖大幅降低，同時可以得到免除單一國家的風險，最後以有美元對沖環球總體債來配置。