2022/09總結和2022年第三季總結

現時投資組合:-

ETF (US & UCITS)

VT        : 359.3 (*1.2股為2022年第三季股息再投入)

VWRD  : 1,723

AGGG   : 15,875

Crowdfunding

Peerberry : EUR 4,246

Mintos     : EUR 5,311

MPF

HSBC GEF: HKD 292,342 (48.8%)

HSBC CAF: HKD 307,063 (51.2%)

 

現時總投資為HKD 2,113,558 (未計算強積金)

現時總投資為HKD 2,694,194 (計算強積金但扣除顧主供款)

現時總投資回報為-759,287 (-30%)，比上月總結  -621,819 下跌 -137,468。

 

2022年09月 XIRR為 -8.4%

2022全年 XIRR為 -25.5%

組合股債比例為: 股票:債劵 = 72.2% : 27.8%。

 

 

現時投資組合和指標投資股債組合(75%VT + 25%BNDW:-22.6%)比較，2022年現時投資組合比指標股債組合落後1.6%，比第二季的落後7.6%微微拉回1.2%。

 

2022年第三季延續上半年的情況，2022年還有一季，還是觀望是否會錄得4季下跌的情況。雖然現在錄得近30%的跌幅，心態上依然和平常一樣，繼續每月將一定比例的薪金扣起投入市場，不因市場大幅下挫而減少，退一步去想，VT現在比前2年便宜，而BNDW更是新低，在考慮長期投資是不錯的買入時間。更何況VT和BNDW根本不需要像個股或個別公司債去擔心公司破產問題，只需要靜候市場回復。

 

近來因美國不斷加息使銀行不斷增加存款利率，一年期的定期存款都輕易找到超過3%存款息率，十分接近家母2023和2024到期的銀債3.5%保底息率。如果下年定期存款利率再上升超過4.5%，不坊賣出銀債也好，反正它的市值不會因市況而改變。