2021/12 總結及年度總結

現時投資組合:-

HKG

4239: 400 (11/2023到期)

4246: 300 (06/2024到期)

ETF (US & UCITS)

VT: 349.78 (新增的1.79股為自動股息再投入)

WSML: 2,520

VWRD: 1,373

AGGG: 9,032

Crowdfunding

Peerberry: EUR 1,128.04

Mintos: EUR 6,005.32

 

MPF

HSBC GEF: HKD 362,632 (50.2%)

HSBC CAF: HKD 359,098 (49.8%)

 

現時總投資為HKD 2,575,887 (未計算強積金)

現時總投資為HKD 3,292,349 (計算強積金但不包括顧主供款)

現時總投資回報為+11,550 (+0.5%)，比上月總結 +37,334 下跌 -25,784。

 

2021年12月 XIRR為 -1.0%

2021全年 XIRR為 +18.4%

組合股債比例為: 股票:債劵 = 80.1% : 19.9%。

 

組合資產比例

 

現時組合和指標組合比較

現時投資組合和指標投資股債組合(80%VT + 20%BNDW)比較，2021年現時投資組合比指標股債組合高4.23%。主要是加密貨幣上升的領先表現。

開始指數化投資已1.5年，回報可以說是我自開始投資以來最好的。學習到約翰·柏格先生(John C Bogle)和台灣不同指數投資人的投資理念，心態上都開始轉變，開始不會因為市況波動，市場熱門的主題，官方的政策而隨意買入賣出股票。個人時間亦比開始指數化投資前更充裕，可以多花時間在個人興趣和家庭上。個人只需專注在一個覆蓋全市場的股債組合，定時投入及再平衡就可以享有市場回報和複利帶來的資產累積效果。

新的一年，希望各位生活順利，投資得意。指數投資人不要忘記每年進行定時的再平衡，以維持一個適合您個人風險的投資組合。