2020/9月總結

HKG

0939:15688

0175:10000

0626: 20000

1270: 75000

1881: 17000

3768: 15000

ETF

VTI:6(月供)

VXUS:21(月供)

VGT: 2(月供)

ARKK:8(月供)

REET: 15(月供)

BNDW: 229(月供)

BND: 700

P.Stock+ETD

PEI-C:100

CTBB:120

EBAYL:20

GSLD:200

MDLQ:200

股債比例為: 44:56. 如不計BND, 股債比例為: 77:23. 港股比例仍然比較高 (~60%).

現時總投資回報為-40.1%. 比7月做總結時下降 -1.2%. 

現時 現金:股票:債劵 (ETF) = 54:20:26

月供ETF會一直進行...但仍要為增加現金流想一想方法...

2020/10 - 9月股息收入

9月股息收入:

1881: 1005

US

VTI: 3

VXUS: 5

VGT: 1

REET: 2

BNDW: 16

BND: 75

CTBB: 49

 

Total: 2179

手術費和MPF配置

 9月不幸突然需要做小型手術,總費用大約10000. 幸好公司醫療保可補大約一半的費用,否則呢幾個月的股息收入需預留找數.

近來睇番自己的MPF配置,先留意到MPF的基金收費普遍遍高 (~1.5%)...留意到 DIS 的核心基金配置為 60% world stock + 40% world bond. (和AOR 相近但基金費用較高) 這和現時月供組合十分相似,DIS基金收費有封頂機制,而回報只係比股票基金較低少少..因此會將多年的基金組合配為100% DIS 作長期投資..而40% bond 的比例亦不用作 re-balance..

2020/09 - 8月股息收入以及9月月供記錄

8月股息收入:

0626: 585

3768: 1830

US

BNDW: 16

GSLD: 100 

EBAYL: 8

Total: 3379

月供股票方面,增加全球REIT (REET). 今月開始亦開始採用 Value Averaging (定期定值法) 作月供策略. 每年 assume 增長10% 調整月供金額,以免通脹增長減緩資產增長.

由於月供組合增長高於月供資金 (+6%), 月供金額亦減少以維持月供金額比例, 亦將8月的股息投入月供.現時債券比例高於20%,暫時停止月供BNDW.

 

9月月供股票比例如下:

VTI:2

VXUS:6

VGT:1

ARKK:2

REET: 15

現時總投資回報為-37%

現金/股票+ETF/債ETF: 53.5/20.7/25.8

主動投資vs被動投資

 睇到youtube講主動投資同被動投資真實回報率, remind 番自己的投資主要係被動指數投資為主....多留時間黎增值自己的人生