股票組合 (80%)
VT : 536.05 (股息再投入增加0.89股)
VWRD : 2,332
FWRA : 13,428
債券組合 (19.9%)
VDST : 59
IBTA : 1,764
VUDS : 128
VITS : 129
US-T 28Feb27 : 24,000
US-T 28Feb28 : 22,000
US-T 28Feb29 : 22,000
US-T 28Feb30 : 33,000
眾籌組合(0.1%)
Mintos : EUR 827
強積金組合(扣除僱主供款)
Global Equity Fund (GEF) : HKD 1,488,652
總投資總數為HKD 5,447,436 (未計算強積金)
總投資和強積金總數為HKD 6,936,088 (扣除僱主強積金供款)
總投資回報為693,968 (16.2%)，比上月總結 877,238 下跌 183,270
2026年03月 XIRR為 -5.9%
2026年第一季 XIRR為 -2.0%
2026年 XIRR為 -2.0%
儲蓄率
儲蓄率今年第一季為70%，比第四季時54.3%高，主要是收到完約的花紅和獎金收入。
現時投資組合和基準指數組合比較
以不同比例的環球股票指數FTSE Global All Cap Index(VT所追蹤的指數)和環球債券指數Bloomberg Global Aggregate Float Adjusted Composite Index(BNDW所追蹤的指數)和現時投資組合比較，2026年累積回報如下表。
現時投資組合的表現為80%股+20%債相約，今年度不同比例的股債組合都是正回報，只要投資人留在市場都得到比淨活期利息高的回報。
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組合 |
2026年累積回報(%) |
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100%股 |
-1.58 |
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MPF組合 |
-2.81 |
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投資組合 |
-2.00 |
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80%股+20%債 |
-1.30 |
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60%股+40%債 |
-1.02 |
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40%股+60%債 |
-0.74 |
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20%股+80%債 |
-0.46 |
|
100%債 |
-0.18 |
2026初2個月仍是升勢，但到3月開始，股市開始大幅下滑，S&P500三月都下跌成7.4%，基本上抵消埋上年下半年的升幅。如果重倉個股大概有如股災的感覺，加密貨幣如BTC都有成20%的跌幅，今次呢次跌浪睇下有幾多人頂唔住離開市場喇。而傳統避險既美債則今年近乎沒有升跌，如果持有一個平衡的組合(如AOR這類6:4股債的ETF)，今年表現只是跌2%。投資人可以就今月的情況留意自己是否過度進取。
眾籌部分再拿回40歐元，進一步收回成本。現在不是低息環境，個人眾籌吸引力實在不大，畢竟回報是有高風險中反映出來。
工作方面形勢極度惡劣，公司老闆對另一組人極度重視，相信他們多人會留低，而我的組員多是要離開。如果情況成真，離開我諗係在所難免。今月收到獎金和完約酬金，不能將全部都投入市場，畢竟要預留部分作交來年稅金和擴充應急資金。在工作的惡劣環境下保守一些我認為是合適的。