股票組合 (80.3%)
VT : 530.94 (股息再投入增加1.75股)
VWRD : 2,332
FWRA : 9,522
債券組合 (19.5%)
US-T 28Feb26 : 24,000
US-T 28Feb27 : 24,000
US-T 28Feb28 : 22,000
US-T 28Feb29 : 22,000
US-T 28Feb30 : 27,000
眾籌組合(0.2%)
Mintos : EUR 891
強積金組合(扣除僱主供款)
Global Equity Fund (GEF) : HKD 1,290,347
總投資總數為HKD 4,779,170 (未計算強積金)
總投資和強積金總數為HKD 6,069,517 (扣除僱主強積金供款)
總投資回報為447,764 (11.6%)，比上月總結 292,437 上升 155,327。
2025年06月 XIRR為3.9%
2025年第二季 XIRR為 10.7%
2025年 XIRR為 9.2%
儲蓄率
儲蓄率今年第二季為66%，比今年第一季時59%高，主要反映加薪後支出無變的結果。
現時投資組合和基準指數組合比較
以不同比例的環球股票指數FTSE Global All Cap Index(VT所追蹤的指數)和環球債券指數Bloomberg Global Aggregate Float Adjusted Composite Index(BNDW所追蹤的指數)和現時投資組合比較，2025年累積回報如下表。
|
組合 |
2025年累積回報(%) |
|
100%股 |
10.15 |
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投資組合 |
9.19 |
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80%股+20%債 |
8.7 |
|
MPF組合 |
7.69 |
|
60%股+40%債 |
7.25 |
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40%股+60%債 |
5.8 |
|
20%股+80%債 |
4.35 |
|
100%債 |
2.9 |
2025年第二季雖然壞消息依然不斷出現，但它不影響大市指數S&P500和Nasdaq-100的表現，指數持續上升。如果投資人在第一季的不良表現和第二季的壞消息而離開市場，我相信他們將失去今年度重要的升幅。現在身邊的朋友和同事未有因近期股市回暖感到興趣，那離惡劣時刻仍有一段距離。
眾籌部分Mintos今年終於有第一筆本金回收，雖然金額不多，但開始了就有可能持續收回。
今月工作仍然忙，大量Tasks需要極短時間完成，多個日子要加班到很晚使休息長期不足。好消息是公司公佈有得加薪，雖然數字不大，它已經比凍薪好了。暫時來年合約到期有無得續約仍未有消息，有些同事好像打定輸數擔心搵工困難，希望早些有定案唔好最後一個月先通知喇。