2024年9月及2024年第三季總結

現時投資組合:

股票組合 (79.8%)

VT        : 525.29 (股息再投入增加1.29股)

VWRD  : 2,332

FWRA  : 4,424

債券組合 (19.7%)

AGGG    : 19,187

GLAU    : 542

 

眾籌組合(0.5%)

Peerberry : EUR 248

Mintos     : EUR 955

Estateguru : EUR 1,199

 

強積金組合(扣除僱主供款)

Global Equity Fund (GEF) : HKD 1,157,974

 

現時總投資總數為HKD 4,061,428 (未計算強積金)

現時總投資和強積金總數為HKD 5,219,402 (扣除僱主強積金供款)

現時總投資回報為183,625 (5.2%)，比上月總結 104,500 上升 79,125。

2024年09月 XIRR為 1.8%

2024年第三季 XIRR為 5.4 %

2024年 XIRR為13.4 %

 

儲蓄率

儲蓄率2024年第三季為66%，比2024年第二季時51%高，主要是7月加薪和收到上年度的獎金推高數字，如果扣除獎金儲蓄率大約維持6成。

現時投資組合和基準指數組合比較

以不同比例的環球股票指數FTSE Global All Cap Index(VT所追蹤的指數)和環球債券指數Bloomberg Global Aggregate Float Adjusted Composite Index(BNDW所追蹤的指數)和現時投資組合比較，今次開始額外加入MPF組合以追蹤其回報。2024年累積回報如下表。

 

現時投資組合的表現為80%股+20%債和 60%股+40%債之間的一半，依股債比例上投資組合表現比預期差。

MPF組合今季的表現比較差，其表現開始接近80%股+20%債的表現。

組合	2024年累積回報(%)
100%股	16.9
MPF組合	14.99
80%股+20%債	14.33
投資組合	12.79
60%股+40%債	11.77
40%股+60%債	9.20
20%股+80%債	6.64
100%債	4.07

美國終於開始減息，最易見到受影響不是股票部位上升，反而是定期和市場貨幣基金的息率下跌。和P rate的息率一樣不是數字上同步，息率只是下跌少許，對供數人士有少許幫助影響。市場消息指今年年尾還會多減0.5%，一向喜歡做定期食息的同事開始部署做一些一年期以上的定期去鎖定息率。

月尾突然來個港股大升市，恆指3個星期就升左4,000點，今年回報率一下子超過美國股市的回報。身邊的同事開始由漠不關心股市開始改為留意市況，想辦法賣出之前留下的蟹貨，唔係諗下投資港股市場帶來長遠既回報。看今次突如其來的大升浪會否為港股市場帶來生機。

注重因子投資的ETF發行商Avantis今月在歐洲正式推出其ETF，今次會推出2隻ETF，一隻環球股票ETF和一隻環球小型價值股ETF，值得留意一下。