投資組合:-
股票組合 (79.2%)
VT : 529.19 (股息再投入增加1.29股)
VWRD : 2,332
FWRA : 7,173
債券組合 (20.6%)
US-T 28Feb26 : 24,000
US-T 28Feb27 : 24,000
US-T 28Feb28 : 22,000
US-T 28Feb29 : 22,000
US-T 28Feb30 : 20,000
眾籌組合(0.2%)
Mintos : EUR 934
Estateguru : EUR 175
強積金組合(扣除僱主供款)
Global Equity Fund (GEF) : HKD 1,162,918
總投資總數為HKD 4,166,416 (未計算強積金)
總投資和強積金總數為HKD 5,329,334 (扣除僱主強積金供款)
總投資回報為48,631 (1.3%)，比上月總結 177,635 下跌129,004。
2025年03月 XIRR為 -2.9%
2025年第一季 XIRR為 -1.3%
2025年 XIRR為 -1.2%
儲蓄率
儲蓄率今年第一季為59%，比上年度第四季時66%低。
現時投資組合和基準指數組合比較
以不同比例的環球股票指數FTSE Global All Cap Index(VT所追蹤的指數)和環球債券指數Bloomberg Global Aggregate Float Adjusted Composite Index(BNDW所追蹤的指數)和現時投資組合比較，2025年累積回報如下表。
現時投資組合的表現和100%股相同，債券保護的效果不明顯，可能和英股比美股早收市的延後變動所影響。而MPF組合中的基金表現則最差，不過都不影響我對MPF組合的角色定位。
|
組合 |
2025年累積回報(%) |
|
100%股 |
-1.23 |
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MPF組合 |
-1.34 |
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80%股+20%債 |
-0.71 |
|
投資組合 |
-1.23 |
|
60%股+40%債 |
-0.19 |
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40%股+60%債 |
0.34 |
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20%股+80%債 |
0.86 |
|
100%債 |
1.38 |
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眾籌部分在2025年已減至0.2%，Estateguru已餘下1千多港元的淨值，我想就算不理會它已沒有什麼影響。Mintos的提現則停滯不前，近期美國介入俄烏戰爭的停戰交涉，大概會對放款有幫助吧。
